Liquiditeitsbeheer

Of u nu een lening wilt aanvragen bij een bank of andere financier, uitstaande schulden moet aflossen of een goede verstandhouding met uw leveranciers wilt behouden – de noodzaak van een goed liquiditeitsbeheer staat buiten kijf. En een goed liquiditeitsbeheer valt of staat met de beheersing van het werkkapitaal.

Schipbreuk

Het kan een bedrijf nog zo voor de wind gaan, als het op korte termijn niet aan zijn lopende verplichtingen kan voldoen, dreigt er schipbreuk. Het bedrijf moet leveranciers betalen en rente op uitstaande schulden aflossen. Het moet de voorraden in het magazijn van tijd tot tijd aanvullen. En het moet klanten enige betalingstermijn gunnen.

Aan de andere kant kan een bedrijf ook te hoge voorraden hebben. Met als gevolg: onnodig hoge opslagkosten, renteverlies en het risico van prijsdaling. Ook kan men te veel geld op de lopende rekening hebben staan, waardoor andermaal renteverlies geleden wordt. Mogelijk voert het bedrijf een te coulant debiteurenbeheer, loopt de gemiddelde krediettermijn op en derft het zo rente-inkomsten. En dat niet alleen, het loopt ook nog eens het risico dat het helemaal niet betaald krijgt.

Evenwicht

Elk bedrijf moet én zien te voorkomen dat het op korte termijn crediteuren niet kan betalen en klanten niet kan leveren én het moet vermijden dat de kosten van het vermogensbeslag te hoog oplopen. Het gaat erom een evenwicht te vinden tussen een te ruime liquiditeit – waarbij de vlottende activa onnodig veel vermogen in beslag nemen – en een te krappe liquiditeit, waarbij niet alle betalingsverplichtingen (tijdig) kunnen worden nagekomen.

Verbeterde liquiditeitspositie

Promentum helpt u door middel van Microsoft Dynamics AX om  inzicht te krijgen in uw liquiditeitspositie, deze te verbeteren en zo makkelijk geld te verdienen door te werken aan het werkkapitaal. Denk aan:

• Cash management - Zorg voor een goed inzicht in toekomstige inkomsten en uitgaven. Onder andere elektronisch bankieren (FiNBOX) kan hier een bijdrage aan leveren.
• Voorraadbeheer - Beperk de voorraden tot een minimum; dat niveau waarop klanten niet te vaak hoeven te worden teleurgesteld en tegelijkertijd hoge kosten voor het aanhouden van een voorraad worden vermeden.
• Debiteurenbeheer - Het voorkomen van betalingsachterstanden en het op tijd innen van openstaande facturen kan een sleutelrol binnen uw bedrijf vormen. Het is van groot belang dat de debiteureninformatie in een up-to-date beheerssysteem wordt verwerkt. Naarmate de tijd verstrijkt vormen de facturen een steeds groter risico van onmisbaarheid.